המדריך שמציג את מגוון אפשרויות ההשקעה במהלך של ניהול תיקים

לא מעט דברים הופכים למרתקים יותר ויותר בעולם שלנו. אנו יכולים לראות זאת בתחום ההשקעות שבו לא מעט ישראלים ואנשים מרחבי העולם מבינים עד כמה מדובר באפשרויות כמעט בלתי מוגבלות לרכוש סחורות מגוונות בשווקים שונים או אפילו מניות של חברות זרות בבורסות מעבר לים.

לעתים, יש משקיעים שמתקשים להאמין שהם יכולים לנווט את כספם לאפיקי השקעה שקשורים למדינות שונות באירופה או לבורסה של ארצות הברית הגדולה. היום, עם חלקם המכריע ביותר של המחשבים, אנו יכולים ליהנות מאפיקי השקעה זמינים שלא היו קיימים בעבר הרחוק. לכן חשוב מאוד לזהות את היכולת של מי שמציע שירותים של ניהול תיקים לבצע השקעות מרשימות בכל קנה מידה ואל מול גורמים ושווקים רבים בעולם כולו.

חשוב להסביר מעט על הנושא של אפיקי השקעה מיוחדים כמו רכישת סחורות או אופציות. זאת מאחר ובכל הקשור לסחורות, המשקיע לא מקבל לידיו חבית נפק או טון תפוזים, אלא שהוא משקיע ביחס למחיר העתידי שלהם בלבד. כך הדבר לגבי אופציות שאינן קשורות למניה מסוימת אלא למדד מסוים. במקרה כזה, רכישת האופציה היא ניסיון לקבוע על איזה גובה יעמוד מדד מניות מסוים לאחר תקופה מסוימת. כך אפשר לרכוש לא רק מניות כחלק מהשקעה מסוימת אלא גם להתייחס לנקודות בעתיד ולהשקיע בהתאם אליהן.

כאמור, העולם שלנו מקושר היום בזכות רשת האינטרנט ואמצעי תקשורת אחרים. הדבר אומר שבכל ניהול תיקים מתקדם אפשר להיות מעורבים בפעילות במקומות שונים בעולם מבלי כל קשר לכך שבשעה שבע בערב כבר אין מסחר בבורסה בישראל.

כשאנו מדברים על סוגי השקעה שונים עלינו לעשות את ההבדל הברור בין אפיקים סולידיים שבהם אפשר ליהנות מרווחים סבירים לאחר פרק זמן מכובד, ובין השקעות ספקולטיביות שעיקרן הוא בד"כ כניסה קצרה לפוזיציה מסוימת וניסיון לצאת ממנה במהרה עם אחוז רווח גבוה מאוד.

כאן אנו מתייחסים בצורה מעמיקה יותר באלמנטים של זמני ההשקעה. הכוונה היא לכך שלעתים רואה מנהל השקעות איכותי כיצד כדאי להשקיע סכום כסף גדול במניה כבדה, ולא לנגוע בכסף הזה למשך פרק זמן די ארוך של מספר חודשים או אף יותר. אך לעתים מזהה מנהל איכותי תמורות עתידיות שיכולות להתרחש בזמן קצר במניה מסוימת, ובכך הוא מחליט על השקעה קצרה יותר שמביאה לרווח נאה בצורה מהירה יחסית.

מגוון אפשרויות ההשקעה יכול להיות בעל ערך רב לכל משקיע ולכל מנהל השקעות. זאת מאחר וכך אפשר ליצור בצורה מדויקת שירות ממוקד יותר של ניהול תיקים עבור כל לקוח. כך ניתן ליצור תמהיל השקעות ספקולטיבי עבור לקוח שאינו חושש מכך, וכך אפשר להחליט על קו סולידי יותר שמתאים לאדם ששנות הסיכונים כבר מאחוריו.

חשוב מאוד להכיר את מגוון אפשרויות ההשקעה שבהן יכול להיעזר מנהל תיק השקעות איכותי בדרכו ליצור תיק אישי עבור כל לקוח שלו.