חבשעה טובה הגיע גם זמנכם לפתוח חשבון בנק פרטי שלכם. חייבים להודות שאם זו הפעם הראשונה שלכם זה בהחלט עניין מרגש ואתם קצת מרגישים את הלחץ מעסקאות עם הבנק, בדרך כלל נתפס בעייני אנשים כגוף גדול ומאיים. אם זו גם הגישה שלכם לאחר הבנה מעמיקה תרגישו הקלה וכי הבנק כלל וכלל לא מלחיץ. לצורך העניין במאמר זה סיכמנו לכם בקצרה את המדריך המלא שיכלול בתוכו את השלבים החשובים והמרכזיים בעת פתיחת חשבון בבנק. אז שיהיה בהצלחה.
מטרת פתיחת החשבון- ראשית, החשוב מכל הוא שלפני שאתם ניגשים לפתוח חשבון בבנק שאלו את עצמכם מדוע אתם פותחים אותו? האם הוא לטובת עסק חדש או קיים?, האם זה חשבון נוסף? או לשם חיסכון?. ברגע שתגיעו לבנק ותאמרו ישירות לבנקאי את הסיבה לשמה אתם מבקשים פתיחת חשבון בנק, התהליך יהיה קצר יותר.
בדיקת כל האפשרויות- אל תתעצלו! בדקו מספר אופציות במספר בנקים שונים, גם בבנק שבו כל המשפחה נמצאת וגם בבנק ירושלים. לפעמים נדמה שבנק גדול הוא טוב יותר אך תופתעו לגלות שיש מקרים מסוימים בהם לבנקים הקטנים יותר יש הרבה יותר מה להציע. סכמו את כל ההצעות שקיבלתם גבי נייר כדי שתוכלו להשוות בצורה טובה יותר את היתרונות והחסרונות, וכן גם בנק רחוק מהבית נחשב לחסרון. לאחר מכן החליטו היכן משתלם לכם לפתוח חשבון בנק.
מיקוח- גם אם קיבלתם הצעות טובות ממספר בנקים בניהם בנק ירושלים, הרגישו חופשי לנסות להתמקח על הצעות אחרות ולנסות להשוות בניהם בכדי שהבנקאי ינסה לבוא לקראתכם כמה שיותר. אם ההצעות נמצאות אצלכם, הביאו אותן לבנקאי שלכם בכדי שיתבונן בזה בעצמו ויוכח. רוב הסיכויים שאכן תהיה דרך נוספת לגרום לכם להיות לקוחות חדשים ומרוצים.
אופן התהליך- לאחר שכבר התייעצתם ובדקתם את כל האופציות הקיימות הגיע הזמן באמת להתחיל להזיז את העניינים. גשו לבנק שלכם עם תעודת הזהות שלכם, עברו על פני הדברים בשנית ביחד עם הבנקאי. תוך כדי הבהרת הפרטים הנוספים הוא יבקש מכם לחתום על מסמכים שונים המאשרים את פתיחת החשבון, הרגישו נוח לשאול אותו בכל פעם מהו המסמך עליו אתם חותמים וקראו אותו בעצמכם.
סיכום הדברים- בקשו העתק של כל הדברים עליהם חתמתם, שאלו את כל השאלות החשובות שנותרו לכם ואם אינכם יודעים כיצד מתפקד הכרטיס בקשו עזרה. דבר נוסף חשוב לא פחות הוא עניין המעקב אחרי הפעולות המתבצעות בחשבון. כיום מכיוון שהכל מבוסס על העידן הדיגיטלי את כל המידע ניתן למצוא האינטרנט. כמעט לכל הבנקים יש אתר משלכם שמיועד ללקוחותיהם לשם צפייה וניהול החשבון גם מבלי לגשת לסניף. שאלו את הבנקאי האם זה קיים גם אצלם וכיצד עושים זאת, הוא ייתן לכם הסבר קצר ובפעם הבאה שתצטרכו לבצע פעולה בנקאית תוכלו לעשות זאת בלי לצאת מהבית.
כעת לאחר ששלב פתיחת חשבון בנק עבר בהצלחה, חשוב להקפיד על איזון בחשבון האישי שלכם. חשבון שמתנהל בצורה מסודרת ואיכותית חשבון תקין, כשהחשבון תקין ללא מגבלות כל פעולה שתרצו בעתיד תהיה אפשרית לדוגמא הלוואה, שלא ניתנת לבעלי חשבון מוגבל.