יועצי ההשקעות מנהלים למען לקוחותיהם את ההשקעות באפיקים שונים. סוגי ההשקעות מתוכננים לפי אופיו של הלקוח, מצבו הפיננסי, , עד כמה הוא מוכן ליטול סיכונים בתיק, אורך תקופת ההשקעה המבוקש. אם הלקוח צריך מזומנים במקרה חירום, אופק ההשקעה ישמר סולידי עם קניית אג"ח , למשל, הנתינות למכירה בבורסה. אפשר להשקיע גם אופציות , תעודות סל ועוד. תיקי השקעות בהם אחוזי המניות גבוהים הם תיקי השקעות בעלי רמת סיכון גבוהה יותר. תיקים עם אחוזי מניות פחות גבוהים יחשבו לסולידיים. לפניכם קצת מהמונחים השגורים בפי יועצי ההשקעות:
אג" ח - – נסחרות בבורסה והן שטר חוב המרכיב השקעות סולידיות. שטר חוב זה הוא כמו הלוואה של הגורם המנפיק את השטר. התשואה באגרה זו קבועה מראש. ישנן אגרות שונות כמו: אגרת חוב מסלולית – הצמודה למדד ולמט"ח, אגרות שקליות ללא הצמדה, בעלות ריבית קבועה או משתנה, לטווח קצר או ארוך.
אגרת חוב קונצרנית – מונפקת על ידי החברה. חשוב לוודא שלקונצרן יש חוסן פיננסי ובטחונות עבור רוכש האגרות.
אופציות – בישראל קיימות אופציות של מדד המעו"ף והמט"ח. אלו מוצרים פיננסיים הנותנים בטחונות או רווחיות רבה. יש לדעת לעבוד עימן כדי להשיג רווחים יפים ובטוחים ולא להגיע להפסדי ענק.
הבורסה לניירות ערך – בה מתקיים המסחר באמצעות פקודות של רכישה ומכירה של מוצרים פיננסים רבים כגון: מניות, ניירות ערך, אופציות וכדומה . המסחר בבורסה מתנהל על באמצעות מחשבים. בבורסה בבורסה יש כשלושים חברים כולל הבנקים, חברות ניהול תיקים ועוד.
טווח השקעה - מרכיב מרכזי בבנייה של תיק ההשקעות מתבסס על אורך תקופת ההשקעה. בעל התיק צריך להחליט אם הוא יזדקק בשלב קרוב כלשהו לכסף נזיל למטרות שונות או שהוא מתוכנן לפנסיה או בטחונות לעתיד הרחוק.
אופציה – ההסכם בין הקונה למוכר בבורסה לני"ע, למכירת או קניית נייר ערך מסוים או הזכות לקבל ני"ע או להמירו בתעריף כלשהו בזמן מוגדר מראש.
מניות - תעודות המקנות בעלות מסוימת בחברות. לבעל המניה יש זכות לקבלת רווחים, זכות הצבעה לגבי החלטות שונות בחברה והוא זכאי לקבל את חלקו בנכסיה לאחר פירוקה.
נייר ערך – כולל איגרות חוב, כתבי אופציה ועוד.
נזילות של ניירות ערך – ניתן להמיר את ניירות הערך למזומנים באופן פשוט לפי לסחירותן.
סיכון בתיק – מידתו תלויה ברצון הלקוח להשיג תשואות מכובדות יותר ואז עליו ליטול יותר סיכונים בתיק.
פיזור הסיכונים – כאשר מנהל תיק ההשקעות דואג לפיזור של אפיקי ההשקעות בתיק בכל מיני דרכים יצירתיות להפחתת הסיכון.
קרנות נאמנות – מוצרים כלכליים עליהן אחראי מנהל הקרן החתום על חוזה נאמנות עם הנאמן. קרנות הנאמנות הן השקעות משותפות בני"ע למען השגת רווח משותף.
תעודת סל – מוצר הרשום למסחר ומחירו נסחר בבורסה לפי לרמת הביקוש.
מסחר במטח