אחד המקצועות הפופולאריים כיום בשוק הוא המקצוע יועץ השקעות. אנשים רבים זקוקים לייעוץ היכן להשקיע את כספם. בשוק המסובך ורב התנודות כיום בלתי ניתן להשקיע באופן עצמאי בלי ידע מקצועי. כדי להיות יועץ השקעות צריך ללמוד לקראת מבחנים של הרשות לני"ע ולאחר מכן לעבור התמחות ייעוץ השקעות וכמו כן ניהול תיקים, הם הדרך להשתלב בתחום הפורח של שוק ההון. לימודי התחום מעניקים ליועץ ידע מעשי להבנת שוקי ההון וכיצד לנהל את כספים בצורה נכונה.
מי קהל היעד של קורס ייעוץ השקעות ?
קהל היעד של הקורס הוא יועצים פיננסיים הרוצים להיות יועצים מורשים ואף לנהל תיקים של לקוחות. ישנם אקדמאים מתחום החשבונאות, ראיית חשבון , הכלכלה וכדומה, הרוצים לעשות הסבה ליועצים.
היכן לומדים ייעוץ השקעות?
ניתן ללמוד את ייעוץ השקעות במכללות שונות,במרכזי השתלמויות של אוניברסיטאות ברחבי הארץ.
אילו תכנים נלמדים בקורס?
התכנים תלויים במוסדות ובמסלולים המוצעים. הלימודים מכינים את הסטודנטים לקבלת רישיון של יועץ השקעות ובחינות הרשות. בשלב הראשון מתקיימת ההכנה למבחני כלכלה, מימון, חשבונאות וסטטיסטיקה. בעלי תואר אקדמי באחד ממקצועות אלה ומקצועות נוספים כמו: מנהל עסקים, ביטוח פטורים מלימודים אלה. מקצוע חובה בו לא ניתן לקבל פטור הוא אתיקה ודיני ני"ע .
הלימודים כוללים נושאים כמו: דיני חברות, היכרות עם נכסים פיננסיים, שיטות של מסחר, ניהול סיכונים ועוד.
השלב השני הוא שלב הבחינות המקצועיות הכוללות ניתוח של ניירות ערך ומוצרים כלכליים וניהול תיקים עבור מי שמעוניין להיות בעל רישיון לניהול תיקים.
השלב האחרון הוא שלב ההכשרה שנמשך חצי שנה ליועץ השקעות ותשעה חודשים למנהל תיקים. שלב זה חייב להתנהל אצל מנהל תיקים מורשה.
חשוב לדעת שמי שלא עובר את שלב ההתחלה הכולל בחינות היסוד לא יוכל להמשיך לבחינות המקצועיות בשלב ב'. בנוסף, ניתן להתחיל את תקופת ההתמחות שעוברים את החלק הראשון, במקביל אל הבחינות המקצועיות ובכך לחסוך זמן.
כיצד נרשמים לבחינות?
נרשמים ישירות מול הרשות לני"ע . ההרשמה עולה כסף. אפשר לגשת לבחינות במאי ובנובמבר כל שנה.
איך לבחור מקום ללמוד ייעוץ השקעות?
כדאי ללמוד במקום בעל מוניטין וניסיון , בו מלמדים מורים איכותיים ובעל ידע. חשוב שמקום הלימודים יעניק הכשרה מקיפה לבחינות וכדאי לבדוק כמה אנשים שלמדו במקום הצליחו במבחנים. מומלץ ללמוד במקום שיש לו קשרים בשוק ההון שיכול לעזור לבוגריו למצוא מקומות איכותיים לשלב ההתמחות ולעבודה עצמה לאחר הוצאת הרישיון. מקום הלימודים צריך להעניק תעודה של יועץ השקעות של הרשות לניירות ערך. בחירת המקום צריכה להיות גם לפי הנוחות של הלימודים, האם הם מתקיימים בבוקר או בערב, האם נוח להגיע אליהם ועוד.
מסחר בשוק ההון