בחירת מנהל לניהול תיקי השקעות, היא בחירה לא פשוטה, ויש להשקיע בה זמן ומחשבה. תיק השקעות הוא תיק שבעזרתו משקיעים בתחומים שונים, בתקווה להרוויח כסף. אפשר להשקיע במטבע חוץ, אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות ועוד. יש השקעות שנחשבות בטוחות, ויש השקעות שנחשבות למסוכנות יותר.
ניתן ואפשרי בהחלט לנהל לבד את תיק ההשקעות, אך רוב האנשים מפקידים זאת בידי מנהל תיק השקעות באמצעות בית השקעות. מנהל כזה הוא אדם בעל רקע, ותק וניסיון בתחום, והוא בוחן את האפשרויות הכלכליות של הלקוח, ומחליט איפה יושקע הכסף, לאחר התייעצות עם הלקוח, ובאופן שבו הוא חושב שהכסף יניב כמה שיותר רווחים.
ניהול תיקי השקעות, מצריך מהעוסק בתחום זה לדעת לנתח את מצב השוק, לייעץ בנוגע לגובה ההשקעה המומלץ, ולדעת מהי רמת הסיכון בהשקעה. חשוב שמנהל תיקי השקעות יפרוס בפני הלקוח את כל המידע שיש לו, וייעץ לו ככל האפשר, בצורה שבה הלקוח יוכל לבחור בעצמו, בחירה חכמה ועם מעט סיכון ככל האפשר. מנהל בבית השקעות לא מחליט בעצמו היכן הכסף יושקע, הוא למעשה מייעץ, עוזר ותומך, אך ההחלטה הסופית היא ביד הלקוח.
כאשר בוחרים מנהל מבית ההשקעות, שיתפקד עבורכם בניהול תיקי השקעות, צריך לזכור שבסופו של דבר, גם המנהל המקצועי והוותיק מכולם, הוא לא חוזה עתידות. אי אפשר באמת לדעת מה יקרה בכל שנייה ודקה בשוק הכלכלי. צריך לזכור שזהו שוק משתנה, ושתיק השקעות יכול לאבד מערכו בעקבות שינויים כאלו- ירידה של מנייה, קרן נאמנות שתנאיה השתנו, שינויים פתאומיים בשוק המט"ח ועוד. העובדים בבית השקעות יודעים לנתח את מצב השוק, ולהעריך מה יקרה בהמשך, אך עדיין הם אינם מסוגלים להיות בטוחים במאה אחוז שזה אכן מה שיקרה, ויש לקחת זאת בחשבון.
לפני שבוחרים מנהל לניהול תיקי השקעות, יש לבחון את שאר התיקים שהוא מנהל, ולראות איך הם התנהלו, ומה הרווחים שהשיגו. בית ההשקעות צריך לאפשר לכם לבחון את יציבותו של המנהל, את הצלחותיו והישגיו. חשוב שאלו יהיו לאורך זמן, ולא רק בתקופה מסוימת או באופן מקרי. כמו כן חשוב לוודא ששיטת העבודה תתאים לכם, ושתקבלו את כל המידע בכל זמן שתרצו.
ישנן חברות רבות המתפקדות כבית השקעות, ולכן מומלץ לבצע בדיקה מעמיקה לפני שמתחייבים לאחת לניהול תיקי השקעות שברשותכם. השירות שאתם מחפשים מבית השקעות הוא שירות אדיב, נעים, יעיל ומהיר. בנושאי השקעות מהירות היא נושא חשוב, ולעתים ניהול התיקים יהיה מוצלח באופן כללי, אך מעט איטי, מה שיגרום לאיבוד רווחים פוטנציאליים.