רבים מתייחסים לבורסה כאל קזינו, אך מדובר בטעות יסוד שעלולה בסופו של דבר להתבטא בהפסדים עצומים. נכון לעיתים ישנן תקופות שהמסכים מראים רק ירוק ולא משנה איפה נשקיע נקבל תשואה נאה, אך מנגד כיצד לנהוג בימי שפל, בזמן משבר עולמי ובירידות ענק?
תבינו מסחר בבורסה אינו מיועד למתחילים, אלא רק למומחים לדבר . אם זכיתם פתאום בסכום כסף מהותי או קיבלתם ירושה, ואין לכם כל התחייבויות קודמות ואתם בעלי ידע וניסיון בשוק ההון ייתכן כי מסחר בבורסה יתאים עבורכם, אך אם אתם לא בטוחים או אין ברשותכם את כל הזמן הנדרש לשם מחקר שוק ההון וניתוח השוק העתידי, עשו טובה לעצמכם ומצאו אחרים שיעסקו עבורכם במסחר בבורסה.
לדוגמא באפשרותכם להפקיד את כספכם אצל בית השקעות מומחה ומיומן שינהל ויסחר עבורכם בשוק ההון. בשוק ההון פועלים מגוון בתי השקעות ולכן חשוב לערוך בטרם הבחירה באחד, סקר שוק והשוואה מקיפה. ולאילו פרמטרים בדיוק יש להתייחס?
ראשית בדקו את גודל ההון בו מתעסק בית ההשקעות. הגודל יעיד על חוזקו הכלכלי של בית ההשקעות ועל ניסיונו בתחום. שנית בדקו את הוותק של בית ההשקעות וכן של האנשים שיטפלו בכם בפועל, מהו הוותק של מנהל ההשקעות האישי והצוות המטפל, וכן מהו הוותק של מנהל המחלקה ובית ההשקעות, שקובע את מדיניות ההשקעה באופן כללי.
כמו כן בדקו את תשואת בית ההשקעות, אל תתמקדו בנקודת זמן מסוימת, החוכמה היא להצליח גם שהשוק בירידה ולא רק בעלייה ולכן חשוב לבדוק תשואה לאורך תקופה ארוכה, רק כך מבינים האם בית ההשקעות מקצועי ומיומן.
נוסף על כך שקיפות בית ההשקעות חיונית והליך הביקורת הפנימי. במידה וקיימת מחלקת ביקורת פנים מכובדת הדבר מעיד על המקצועיות של בית ההשקעות ועמידתו בכללי הרשות לניירות ערך. בדקו האם באפשרותכם לנהל מעקב און ליין על תיק השקעותיכם באמצעות מערכות אינטראקטיביות באינטרנט וכן האם אתם זכאים לקבל דיווחים חודשיים ושנתיים על תיק ההשקעות.
היחס האישי ומדיניות הדלת הפתוחה חשובים אף הם בקביעת בית ההשקעות המועדף, האם אתם יכולים בכל זמן להשיג את מנהל ההשקעות האישי או את צוותו, זמינות חשובה ביותר, כמו כן האם תיק ניהול ההשקעות מותאם באופן אישי אליכם? האם מתקיימת פגישה אישית שבה נבדקים צרכיכם ורצונותיכם האישיים, האם מנתחים את מצבכם הכלכלי, המשפחתי, טווח ההשקעה ועוד ובהתאם נעשית התאמה ובנייה של תיק ההשקעות.
זכרו בית השקעות אינו מטפל רק בלקוחות פרטיים אלא בגופים מוסדיים, חברות ציבוריות ופרטיות וחשוב שתקבלו יחס אישי למרות היקף השקעותיכם הצנוע יחסית ביחס לגופי הענק האחרים.
אם ברשותכם סכום כסף קטן יחסית בן חמש ספרות או פחות קרוב לוודאי שבית השקעות אינו התשובה עבורכם. אם אתם חסרי ידע לחלוטין אתם יכולים במקום מסחר בבורסה לפנות ליועץ השקעות בבנק שישקיע עבורכם בקרן נאמנות זו או אחרת את כספכם בהתאם להעדפותיכם האישיות. קרן נאמנות ספקולנטית או נטולת סיכון, הכל בהתאמה אישית או שתיקחו קורס בשוק ההון שילמד אתכם את רזי המקצוע וכיצד פועלים נכון במסחר בבורסה. השמיים הם הגבול ורבות האפשרויות הפתוחות בפניכם, פעלו בחוכמה, בהצלחה.