היאך להתחיל להשקיע זו הבעיה עיקרית של כל משקיע חדש, כולנו מחליטים להרוויח כסף מהר, המון ובלי סיכונים מיותרים. כאשר אנחנו כאן מתחילים להשקיע בשוק ההון סבלנות זוהי מילת המפתח. שוק ההון כמו כול מקצוע דורש כלים נכונים להשקעה, ניסיון והרבה רצון. כאן במאמר מהווה אני אנסה לתת רק לכם את הכלים ההתחלתיים שיתנו עברוכם משקיעים חדשים מעט מושג היאך להתחיל ברגל ימין.
כש אנו מתחילים להשקיע מילת המפתח היא ידע, הבורסה אינה קזינו או לוטו והיא איננה סלחנית. המחשק בבורסה מסוגל להסתיים רע מאוד לכל אלו המתחילים להשקיע ללא ידע. בכדי להשקיע נכון בבורה סוחר מתחיל חייב לעבור הכשרה בשביל להחזיר את הרווחים לאורך זמן. ישנם המון קורסים בסיסים ומתקדמים בבתי ספר ובמכללות השונות היכולים לתת רק לכם את המידע הנחוץ ואת ההתנסות הטובה ביותר כדי לסחור ללא חשש. מצד שני גם באינטרנט לגיטימי למצוא הרבה מידע אודות שוק ההון אך כל אחד והדרך שלו. מעטים הם האנשים שיוכלו לשבת שעות מול מסך המחשב בתקווה ללמוד משהו ולדעת שהם בדרך הנכונה.
ההשקעה בבורסה מבוססת על הבנה בסיסית בכלכלה והיא נעשית על ידי שני ערוצי קבל החלטות:
ניתוח פונדמנטלי- ניתוח דוחות החברה והסקת מסקנות לגבי שוויה, זיהוי הפוטנציאל הגלום והשוואת מחיר מניה קיים מול מחיר מחושב. ישנם פחות מאוד מנתחים פונדמנטליים בפורומים, הן בגלל רמת המידע הגבוהה הנדרשת והן בעקבות העבודה הקשה הכרוכה בתהליך. מי שמעוניין לבחור בתחום הוא, המלצתי היא לרכוש ספרים מקצועיים העוסקים בנושא וללמוד באמצעותם. אודות הלימוד להתבסס בשני תחומים עיקריים: 1. ניתוח דוחות פיננסיים 2. הערכת שווי חברות.
ניתוח טכני- משמעו קבלת החלטות על הצפוי במניה, בהסתמך אודות ביצועי עבר של המניה.
השלב הבא שוק ההון מהווה פתיחת תיק וירטואלי או במילים פשוטות יותר קניית מניות לא בכסף אמיתי אלא ב"כאילו" בכדי להכיר את כללי המסחר והבנת הכלים העומדים לרשות המשקיע והתמודדות אודות הבעיות המגוונות כמו: מה לקנות, כמה לקנות ומתי וכמובן שילוב של תהליך המכירה. שלב זה חיוני מאוד כיוון שבו יתברר למשקיע המתחיל הצורך בתוכנית מסחר, יחס סיכוי מול סיכון, מגוון ה- stop למיניהם מחירי היעד ועוד. אך למרות הכול ישנן גם קשיים בתיק הווירטואלי. הוא מנותק מפסיכולוגיית המסחר, אין תחושת פחד או תאוות בצע, אין תחושת החמצה, אין את הדיסוננס הקוגניטיבי שחווים כאשר נאלצים למכור מניה בסטופ לוס או לממש רווח בשער מתוכנן והמניה ממשיכה לעלות והשיעור הקשה מכל הכאב שבהפסד.
להערכתי, קורס שוק ההון תהליך הוא אמור להימשך מספר חודשים ובמשך כל אותה תקופה יש לנהל יומן מפורט של כל השיקולים, ההחלטות והביצועים שנעשו בתיק. הן בכדי להתרגל לשיטת עבודה, אך בעיקר לצורך הפקת לקחים ולמידה!. רק לאחר מעבר של כל השלבים הללו, יש מקום להיכנס עם כסף אמיתי. וגם אז בזהירות ובצעדים מדודים. זכרו שככל שרמת המכשיר הפיננסי מורכבית יותר, המידע הנדרש רב יותר, הסיכוי לרווח גבוה יותר, אך כך גם הסיכון. המלצתי היא חד משמעית, להתעסק בשלב הראשון אך ורק עם קרנות, סלים, אגחי"ם, ומניות. לא לגעת באופציות למניות ובמיוחד לא לגעת באופציות מעוף עד לרכישת רמת ידע גבוהה ומספקת בתחום. מכשירים אלו ממונפים ובעלי אורך חיים קצוב, מה שאומר שישנו סיכוי גבוה לאובדן מלוא ההשקעה.