כיצד כדאי לעשות ביטוח?
רובנו הזדקקנו בשלב כזה או אחר בחיים לשרותיו של עורך דין או רואה חשבון. הסיבות יכולות להיות מגוונות: ייצוג בבית משפט, הגשת דוחות לרשויות המס ועוד. אך תהיה הסיבה אשר תהיה, סביר להניח שרובנו לא חשבנו לייצג את עצמנו בבית משפט או ברשויות המס. מדוע? כי עולמות המשפט והחשבונאות מכילים חוקים ומונחים כה רבים, שמצריכים טיפול של איש מקצוע בקיא ומיומן. תחום מורכב נוסף הינו תחום הביטוח, שמאפשר אף הוא התנהלות עצמאית מול חברות הביטוח, או רכישת שרותיו של איש מקצוע שיעשה זאת עבורכם. מהי האפשרות הטובה ביותר עבורכם?
יחס אישי של סוכן הביטוח בעת התאמת הביטוח
כיום, ניתן בקלות לעשות ביטוח מכל סוג שהוא כולל ביטוח פנסיוני באמצעות שיחת טלפון פשוטה. כל מה שצריך לעשות הוא להתקשר למוקדי המכירות של חברות הביטוח ולעשות השוואת מחירים. אך עשיית ביטוח זריזה בצורה טלפונית אינה בהכרח ערובה לכך שבחרתם את הכיסויים המתאימים ביותר לצרכים שלכם. מדוע? כי בשיחה של מספר דקות עם נציג במוקד טלפוני יכולים להתפספס פרטים חשובים, אם בגלל לחץ של זמן בשל עומס שיחות במוקד הטלפוני, אם בגלל חוסר מקצועיות או חוסר תשומת לב. חשיבות היחס האישי של סוכן הביטוח הינה מכרעת לצורך התאמת הכיסוי הטוב ביותר עבורכם. היחס האישי יתבטא תחילה בקיום פגישה פרונטאלית עמכם, בה יוסברו לכם כל המונחים הרלוונטיים עבורכם. בהמשך, סוכן הביטוח יבין מהם הצרכים שלכם ויתאים לכם את הכיסוי הטוב ביותר. חשוב לציין שהאפשרויות שסוכן הביטוח יכול להציע לכם מגוונות הרבה יותר בהשוואה לכל חברת ביטוח, מתוקף העובדה שסוכן ביטוח עובד עם מספר רב של חברות ביטוח.
ליווי של סוכן הביטוח לאורך כל הדרך
הצרכים שלנו משתנים עם השנים, ובהתאם לכך גם הצורך לבדוק כל הזמן האם הביטוח שעשינו עדיין תואם לצרכים שלנו. עשיית ביטוח באמצעות חברת ביטוח מעבירה את האחריות לידיים שלכם, ומצריכה בדיקה חוזרת ונשנית שהפוליסה עדיין עונה על הצרכים שלכם. סוכן ביטוח טוב הוא כזה המעניק יחסי אישי ללקוחותיו, באמצעות קיום פגישות תקופתיות עמכם על מנת לעמוד על המשמר עבורכם.
יתרון משמעותי נוסף ביחס האישי שמעניק סוכן הביטוח, בא לידי ביטוי כאשר יש צורך לפנות לחברת הביטוח במקרה של תביעה. במקום לבזבז זמן ואנרגיה רבים בהתנהלות מול חברת הביטוח, תוכלו להיות רגועים שסוכן הביטוח יעשה עבורכם את העבודה ביעילות ובמהירות.