יעוץ פיננסי כמו כל סוג ייעוץ אחר, יכול להועיל לכם גם לעתיד הקרוב וגם לעתיד הרחוק, יש מי שיזדקק ליעוץ פיננסי לעתיד הקרוב משום שהוא פשוט לא מצליח לגמור את החודש בלי מינוס והוא מעוניין לדעת איך לנהל תקציב חודשי נכון, מבלי שיהיה לו מינוס בבנק, מדובר בעיקר במשפחות שיש להן הוצאות רבות מול הכנסות מעטות, ייעוץ פיננסי לעתיד הקרוב מאפשר למשפחה שההתנהלות הפיננסית שלה עד עתה הייתה לא נכונה, להגיע למצב של איזון פיננסי, ואפילו של חסכון.
יעוץ פיננסי לעתיד הקרוב יכול להתאים גם לעסקים שמעונינים לדעת כיצד להתנהל נכון מבחינה פיננסית, וכיצד יש לשוט נכון בים הפיננסי ולשמור על מצב שבו הסירה העסקית תצוף ולא תשקע בים הפיננסי המלא בכרישים.
התנהלות פיננסית של עסק כוללת בתוכה נושאים כמו ניהול נכון של תזרים מזומנים, שמירה על תקציב נכון, התייעלות כספית, שימוש נכון במקורות המימון המתאימים, ועוד.
לצד יעוץ פיננסי לעתיד הקרוב יש גם כאלו שמעונינים להיעזר ביועץ פיננסי שייעץ להם לגבי העתיד הרחוק, כך למשל אנשים שמעונינים לדעת כיצד לפעול מבחינה פיננסית לאחר שיפרשו מהעבודה, ומה כדאי לעשות עם כספי הפיצויים, או איך אפשר לשמור על התנהלות כלכלית נכונה גם כאשר אנחנו נהיה פנסיונרים, כל אלו הם שאלות שמגיעות אל יועצים פיננסיים מאנשים שדואגים לעניינים פיננסיים בטווח הרחוק.
ניתן לראות שייעוץ פיננסי אינו שירות שמיועד רק לעתיד הקרוב או לעתיד הקרוב, אלא הוא שירות שיש כאלה שזקוקים לו בשל עניינים פיננסיים הקשורים לעתיד הרחוק, ויש כאלו זקוקים לו בשל עניינים פיננסיים מידיים שקשורים להווה או לעתיד הקרוב ביותר, ישנם כאלה שזקוקים להכנת תוכנית עסקית ולשם כך נדרשים לשירותיו של יועץ כלכלי.
אז לא משנה אם אתם רק משפחה שלא סוגרת את החודש בלי מנוס בשל שפע של הוצאות בעידן של צריכה מוגברת, או שאתם עסק שרוצה לדעת מהו השווי הכלכלי של עסק שאיתו אתם רוצים להתמזג, או שאולי אתם זוג מבוגרים שרוצים להתכונן לעידן גיל הפנסיה.
לסיכומו של עניין יועץ פיננסי יוכל לעזור לכם ולמצוא לכם את התשובות והפתרונות המתאימים.