כולם מכירים את משל השועל והעורב, נכון?
בואו נדמיין רגע שאתם העורב, בפיכם יש גבינה טעימה, ומתחתיכם עומדת שורה של שועלים:
שועל הבנק, שועלת המשכנתא, שועל כרטיס האשראי, שועל שכר הדירה, שועל הפסיכולוג, שועל הקניות בסופר וכדומה.
כל אחד מהשועלים הללו מנסה לגרום לך, העורב, לשיר – כלומר, הוא מפעיל עליך את קסמיו השיווקיים על מנת שאתה תוכל לתת לואת הגבינה (הכסף) שבפיך.
מה תעשה?
למשל הזה צריך להוסיף גורם נוסף– ציפור קטנה שיושבת על הענף והיא קצת יורת חכמה ומנוסה (היא מכירה את השועלים). היא יכולה לגלות לך בסוד איך לחלק את הגבינה בין כולם כך שיישאר גם לך חלק מכובד. ציפור זו היא בחזקת ייעוץ כלכלי בשביל עורבים כמונו.
"ציפור קטנה לחשה לי" - ייעוץ כלכלי לא מגלה לאף אחד את אמריקה. הוא בסך הכל קורא בין השורות ומזהיר מפני מלכודות כסף. ייעוץ כלכלי טוב צריך בראש ובראשונה להיות אמין, אחר כך – ייעוץ כלכלי צריך להיות מקצועי ולבסוף ולא פחות חשוב, ייעוץ כלכלי צריך להיות משתלם.
ייעוץ כלכלי יכול להיות כלי עזר בכל תחום בחיים והוא נותן כלים להתמודד עם כל שועל באשר הוא.
ייעוץ כלכלי למשכנתאות מסייע בבחירת מסלול המשכנתא הכדאי ביותר מבלי שתיפלו למלכודות הבנקים והריביות.
ייעוץ כלכלי למשפחות בא לעזור למשפחות שנקלעו לקשיים כלכליים ומלכודות ההלוואות וההוצאות המיותרות מונחות כמוקשים בדרכיהן.
ייעוץ כלכלי לפנסיונרים נועד לסייע לקשישים שביננו לא להתפתות לתוכניות שייסכנו את הפנסיה שלנו ולהשקיע את הכספים הללו במקומות הלא נכונים.
ייעוץ כלכלי לניהול תיקי השקעות בא ככלי עזר להנחות את האנשים שרוצים לקחת סיכונים כך שלא ייסכנו את כל הונם ורכושם מול שועל הבורסה החמקמק.