ניהול תיק השקעות חובן בתוכו אחריות עצומה. לפעמים תיק ההשקעות הוא הסכום אותו אתה מייעד לפנסיה או לרכישת בית עבור הבן או הבת שלך. חשוב מאוד שהגורם שאיתו תעבדו יהיה מספיק אחראי ויותר מכך שיהיו לו הצלחות מוכחות. אז איך בוחרים בית השקעות עבור ניהול תיקי ההשקעות שלך בשוק ההון.
בדקו את ההסטוריה של בית ההשקעות
בתי השקעות נבחנים בתשואה לאורך זמן אותה הם מספקים ללקוחותיהם. אל תחפשו בית השקעות שהביא תוך שנה תשואה פנומנלית. למען האמת אם אין שם קסם מיוחד תברחו ממנו כמו מאש. אתם צריכים בית השקעות שמנפק תשואה סבירה אבל אורך מספר רב יחסי של שנים. בית השקעות כזה נחשב לאיכותי ויציב
התאימו את בית ההשקעות לאסטרטגית ההשקעות שלכם
ישנם בתי השקעות שהם סופרמרקטים גדולים וישנם בתי השקעות שהם בוטיקים קטנים. הגדולים יודעים לתת פתרונות לכל אחד מסוגי הלקוחות לעומתם הבוטיקים מתמחים בתחומים ספציפים. אם אתם מחליטים למשל על אסטרטגיה ייחודית יכול להיות שתמצאו את הפתרון הכי מתאים בבית השקעות קטן ולווא דווקא באחד הגדולים. גם כאו חשוב שתבדקו את ההצלחה שלו לאורך זמן, ניהול תיקי השקעות חייב להיות ממוקד ומפוקס - אתם רק צריכים לעקוב אחרי המטרה בצורה נכונה. תיק השקעות אינו דבר שאפשר לקחת בקלילות ועל כן אין מה לזרז תהליכים.
בדקו את שירות הלקוחות
כאשר אתם מפקידים את כספכם לטובת הניהול שלו ע"י בית השקעות חשוב לכם לקבל שירות טוב, זה אומר ממערכת אינטרנטית שבה תוכלו להתעדכן בכל רגע מה מצב הכסף שלכם ועד למוקד טלפוני שבו ישנם נציגים שיודעים לענות תשובות מקצועיות. אם יש לכם ישיר עם מנהל הלקוחות שלכם זה מצב עדיף. בכל מקרה אל תהססו לבדוק את העניין הזה לעומק מהסיבה שכשתהיה לכם שאלה תרצו תשובה ממש מהר. בטח בעולם דינמי כמו שלנו
תבדקו את דמי הניהול
חברות ניהול תיקי השקעות הפעילות במסגרת שוק ההון גובות דמי ניהול. שהם אחוזים מהסכום אותו הפקדתם. מצד אחד אתם רוצים שהסכום יהיה נמוך מאידך קחו בחשבון שאנשי שוק הון איכותיים עולים כסף רב ואתם ממש רוצים שרק הטובים מבינם יהיו אלו שינהלו עבורכם את תיק ההשקעות.