מהו אג"ח?
פירוש הצירוף אג"ח הוא אגרות חוב. ישנן אגרות חוב פרטיות של חברות שונות ויש אגרות חוב ממשלתיות. בעזרת אגרות חוב חברות רבות ומוסדות המדינה יכולות לגייס כספים מהציבור הרחב עבור מגוון רחב של דברים- עבור פרוייקטים ומיזמים חדשניים, מחקרים רפואיים וכדומה. הלקוחות מלווים כספים לחברה ונהנים מהחזרי קרן או ריבית בתאריכים ובתנאים הנקבעים מראש בין החברה ללקוח. בשונה ממניות, בעלות על אגרות חוב אינה בעלות על החברה עצמה ולכן אין המחזיקים באגרת החוב שותפים בניהול החברה. ישנן אגרות חוב לטווח קצר, לטווח ממוצע ולטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות בתחום האג"ח
לעומת המניות, השקעה באגרות חוב מלווה באחוז סיכון מאוד קטן, לכן בתי השקעות רבים ממליצים לציבור הרחב להשקיע דווקא באגרות חוב ולא במניות. לאגרות חוב יש יתרונות רבים. בין היתרונות שיש לאג"ח ניתן לציין את הגיוון שיש בתיקי ההשקעה. יועץ השקעות של אגרות חוב מאפשר ללקוח להיחשף למגוון רחב של סקטורים,תשואות וסיכון. ניתן להפוך ניהול תיק השקעות פשוט לתיק מורכב יותר שיכול להניב רווחים גבוהים יותר. כמו כן, השקעה באגרות חוב מבטיחה ללקוח הכנסה קבועה. שלא כמו מניות, אגרות חוב נותרות באותו הסכום עד סיום התשלומים עבור הלקוח.
ניהול תיק השקעות- עצמאי או מקצועי?
ניהול תיק השקעות בתחום האג"ח דורש ממנהל התיק להיות בעל ניסיון וידע רב בתחום שוק ההון ומסחר בבורסה. לכן, בדרך כלל עבור לקוחות חדשים או לקוחות ללא הידע הרב שיש ליועצי ההשקעות מומלץ לשכור יועצי השקעות שיעזרו להם לבצע ניהול תיק זה.
ללא יועץ השקעות אישי מקצועי עלול הלקוח לחוות הפסדים רבים, השקעות לא נכונות וכדומה. חשוב לציין כי יועצי ההשקעות מתפרנסים מחיוב עמלות, לכן במידה ואתם מעוניינים בהשקעה באגרות חוב, כדאי לכם לברר מידע אודות בתי השקעות שונים- על פעילותם, יעילותם, מקצוענים יועצי ההשקעות ואחד הפרמטרים החשובים ביותר- העמלות. כל בית השקעות מחייב את הלקוח על פי העמלות שלו לכן כדאי לבדוק מספר בתי השקעות לפני בחירה פזיזה.