חפש מאמרים:
שלום אורח
29.02.2020
 
   
מאמרים בקטגוריות של:

   
 

קרנות נאמנות ובורות פיננסית

מאת: גיא חזןקרנות נאמנות10/11/20151456 צפיות שתף בטוויטר |   שתף בפייסבוק
אני נוהג מדי פעם לספר פה על פגישותיי עם לקוחות פוטנציאלים ואת הרשמים שאני לוקח איתי מכל פגישה שכזאת.

היום נפגשתי שוב עם לקוח שכזה. לאחר אי אילו דחיות בפגישה הראשונה הגיע הרגע ונפגשנו בשרתון סיטי טאואר על קפה הפוך וכוס תה. לאחר ביקור באתר האינטרנט הזה, הלקוח הצליח להבין בערך מה אני עושה ומה ואיך אני יכול לעזור לו. בפתח השיחה סיפרתי ללקוח במילותיי שלי מה עשיתי בעבר, מה אני עושה היום ואיך, אולי, ניתן לשתף פעולה.

מאחר וכפי שאתם יודעים החינוך הפיננסי בארץ (מסתבר שגם בעולם הרחב) שואף לאפס – שוב נתקלתי באדם עם בורות פיננסית שלא באשמתו.

אז היום אשתף אתכם על ההסבר שלי לקרנות נאמנות כפי שהצגתי בפני הלקוח – כך שההסבר יהיה מובן לאדם מין הישוב:

קרנות נאמנות הן מכשיר השקעה המונפק ע"י בתי השקעות – פסגות, הראל, אלטשולר שחם, טופ-אלפא, איביאי, אפסילון, ילין לפידות וכו'.

כל בית השקעות מנפיק קרנות נאמנות רבות כאשר לכל קרן וקרן יש מדיניות השקעה ברורה אשר נקבעת מראש ע"י מנהל הקרן ועל פיה קונה המשקיע בקרן הנאמנות יכול לדעת היכן הוא משקיע את כספו.

דוגמא: מדיניות הקרן: השקעה במגזר מניות חברות הנדל"ן – קרנות מתאימות: פסגות נדל"ן, אלטשולר נדל"ן, איביאי נדל"ן וכו'.

כל משקיע יכול לבחור איזה קרן לקנות לתיק ההשקעות שלו וזאת על פי בחינת ביצועי הקרן בטווחי זמן שונים  - תשואה, דמי ניהול, אפיון הסיכון, היסטוריה, ביצוע מול מדד היחס ועוד ועוד פרמטרים.

ידוע הוא שכל בית השקעות קונה עבור לקוחותיו אך ורק את קרנות הבית ולאו דווקא את הקנות הטובות ביותר. הפועל היוצא הוא שיתכן מאוד שבית ההשקעות פסגות יקנה עבור לקוחותיו את 'פסגות נדל"ן' ולא את 'אלטשולר נדל"ן' על אף שביצועי אלטשולר טובים יותר וזולים יותר.

לאחר מכן הסברתי ללקוח כי תפקידי, כיועץ אישי, שאינו מקבל תמורה או עמלה מאף גוף השקעות אלא מקבל את שכרו אך ורק מהלקוח, לייעץ לו להחזיק את הקרן הטובה ביותר מבין הקיימות. מאוד פשוט.

 



תגיות המאמר: קרנות נאמנות


 
     
     
     
   
 
אודות כותב המאמר:
 
     
   
 

מאמרים נוספים מאת גיא חזן

מאת: גיא חזןשוק ההון25/11/19400 צפיות
יתכן מחיר מניה של 1 דולר שישקף לחברה שווי שוק של 3 מיליארד דולר לעומת מחיר של מניה אחרת עם מחיר של 20 דולר שישקף לחברה שווי שוק של חצי מיליארד דולר.

מאת: גיא חזןפיננסים וכספים - כללי 08/08/19835 צפיות
אז נכון, האנושות אכן מרוויחה בגדול מהתפתחות הטכנולוגיה אך כמו כל דבר גם הצדדים הפחות מחמיאים משתדרגים.

מאת: גיא חזןשוק ההון28/04/191168 צפיות
תארו לכם שהיה לכם מקור שמדווח בכל דרך שתבחרו – שיחת טלפון, מייל, סמס, פקס, יונה, מורס – "זה הזמן לקנות מניות".

מאת: גיא חזןשוק ההון24/02/192581 צפיות
אז מי צודק? כולם צודקים וכולם טועים. תארו לכם מה קורה לחזאי שצפה לפני שבוע שבחודש מרץ השוק נופל – וזה קורה. תארו לכם..

מאת: גיא חזןקרנות נאמנות18/07/182263 צפיות
אין בכוונתי להיכנס לכל מדדי הסיכון אותם יש לחשב או אליהם צריך להתייחס. פרט ל 2 מדדים פשוטים שכדאי להביא בחשבון בעת בחירת קרן הנאמנות – מדד היחס ומדד הממוצע הענפי!

מאת: גיא חזןשוק ההון06/05/18630 צפיות
לאורך השנים הוא הצליח פעם אחר פעם להראות ולהיות למשקיעי העולם כמו אש לפני המחנה. באדם הזה מתקיימים כל התנאים על מנת להיות משקיע מוצלח. גם צניעותו.

מאת: גיא חזןשוק ההון28/01/18696 צפיות
הניסיון לזהות את הסימנים כולל גם מחירים לא פשוטים מאחר וברוב המקרים זה ללכת נגד הזרם ובשוק ההון ללכת נגד הזרם אומר לא להרוויח כסף במקרה הטוב ולהפסיד כסף במקרה הרע. שני החלופות לא אהודות על המשקיעים.

מאמרים נוספים בנושא קרנות נאמנות

מאת: גיא חזןקרנות נאמנות18/07/182263 צפיות
אין בכוונתי להיכנס לכל מדדי הסיכון אותם יש לחשב או אליהם צריך להתייחס. פרט ל 2 מדדים פשוטים שכדאי להביא בחשבון בעת בחירת קרן הנאמנות – מדד היחס ומדד הממוצע הענפי!

מאת: גיא חזןקרנות נאמנות19/07/161023 צפיות
ההיסטוריה של ההשקעה אוהבת לחבוט בקרנות הנאמנות ובמנהליהם. במרבית המקרים בצדק רב. התוצאות והביצועים לא תמיד משיגים את התוצאה הרצויה והתשואות מפגרות אחר מדדי היחס הרלוונטיים.

מאת: גיא חזןקרנות נאמנות12/11/137782 צפיות
בית השקעות לא יחזיק עבור לקוחותיו קרנות נאמנות של המתחרים – בית ההשקעות לא יודה כי מחלקת ההשקעות שלו פחות טובה מהמחלקה של בתי השקעות מתחרים.

מאת: Michal Cohenקרנות נאמנות31/12/127924 צפיות
הדעות סביב קרנות נאמנות חלוקות מאד. ישנם כאלו שיספרו על תשואות גבוהות במיוחד בעקבות השקעה בקרן נאמנות זו או אחרת, אחרים יספרו דברים אחרים לגמרי. אז מה הנכון? האם בכלל כדאי להשקיע בקרן נאמנות, ואם כן אז באיזו? קרנות נאמנות בעד ונגד- כל השיקולים.

מאת: Michal Cohenקרנות נאמנות31/12/127957 צפיות
לקרנות הנאמנות הסטוריה ארוכה. הראשונה הוקמה בשנת 1868, באנגליה, אולם לישראל הגיעה בשורה זו רק בשלהי שנות הארבעים של המאה שעברה, עם קרן הנאמנות הראשונה בארץ מטעם בנק לאומי, שנקראה "פיא". כיום מגלגל ענף זה של קרנות נאמנות כמה עשרות מליארדים של שקלים מדי שנה, ויש להן השפעה גדולה, הן על שוק ההון, וכמובן שעל הציבור, המשקיע בהן.

מאת: Tal Zolbergקרנות נאמנות14/02/127936 צפיות
החוק במדינת ישראל מגן עלינו ומחייב את כל המעסיקים במדינה לפתוח לעובדים שלהם קרן נאמנות מיד לאחר שאלו צברו חצי שנה של וותק במקום עבודתם. קרנות נאמנות, או קרנות פנסיה, היו עד לפני כמה שנים מנוהלות דרך הבנקים, כמעט באופן גורף. לפני מספר שנים יצא תיקון בחוק שמאפשר לכל המעסיקים להוציא את קרנות הנאמנות וקרנות הפנסיה אל מחוץ לבנקים ובכך נפתחה תחרות רחבה יותר שמאפשרת ללקוחות להרוויח הרבה יותר מהחיסכון שהם צוברים.

מאת: גיא חזןקרנות נאמנות06/12/117959 צפיות
השקעה באמצעות קרנות נאמנות פופולארית מאוד עקב הנוחות שבה. קרן הנאמנות מצהירה מראש היכן היא משקיעה את הכספים ומכאן רק נותר לבחון פרמטרים פיננסים ולשלוח הוראת קניה. אפילו אין צורך במגבלת שער (לימיט).

 
 
 

כל הזכויות שמורות © 2008 ACADEMICS
השימוש באתר בכפוף ל תנאי השימוש  ומדיניות הפרטיות. התכנים באתר מופצים תחת רשיון קראייטיב קומונס - ייחוס-איסור יצירות נגזרות 3.0 Unported

christian louboutin replica