מהם בתי השקעות?

בתי השקעות מנהלים תיקי השקעות, כלומר את הכסף שלכם, וממליצים על ערוצי השקעה במוצרים פיננסיים שונים. מוצרים פיננסיים הם אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל וכדומה. בהשקעה כזו הסיכוי לרווח גבוה מהסיכוי לרווח בחסכון שבבנק, אך בהתאם גם הסיכון. כל מסלול השקעה כולל סיכונים וככל שההשקעה יכולה להיות משתלמת או ריווחית יותר כך גם הסיכון.

בתי השקעות – כיצד לבחור

אם החלטתם להשקיע את הכסף שלכם, השלב הראשון יהיה לבחור בית השקעות. בארץ יש בתי השקעות רבים שיש הבדלים רבים בינהם ויש להכירם. להל"ן כמה מן השאלות שעליכם לשאול את עצמכם בנוגע לבחירת בתי השקעות:

·         מהו המוניטין והנסיון של בתי השקעות שונים

·         מה רמת השירות של בתי השקעות ועד כמה הוא אישי

·         איזה שירותים מציעים בתי השקעות ללקוח

·         מהו גובה דמי הניהול של בתי השקעות

·         באיזה תחום מתמחה בית ההשקעות

·         עד כמה הצליחו בתי השקעות להשיג רווח ללקוחותיהם

·         האם בית השקעות חבר בבורסה

·         באיזה אופן מתבצעות ההשקעות

עבודה עם בית השקעות

לאחר שתבחרו בבית השקעות יפתח לכם חשבון עבור כספי ההשקעות שלכם ובשלב הבא תקיימו פגישה עם מנהל תיק ההשקעות. מנהל תיק ההשקעות הינו איש מקצוע שמוסמך להחליט לגבי רכישה ומכירה של ניירות ערך עבורכם באופן שוטף ובהתאם להנחיות שלכם. המטרה של הפגישה היא לקבוע את סוג ההנחיות ואת אופי וצורת ההשקעה הרצוייה לכם. במהלך הפגישה יברר מנהל ההשקעות את הצרכים שלכם ואת סכומי הכסף שאתם מיעדים להשקעה. האם אתם מעוניינים בהשקעה חד פעמית או חודשית, ועד כמה אתם מוכנים להשקיע באפיקים בעלי סיכוי לרווח גדול, אך עם סיכון גדול יותר להפסד, או שאולי אתם מעוניינים בהשקעה סולידית יותר שבה הכסף לא יאבד מערכו, אך גם הרווח האפשרי קטן יותר, כמו השקעה באגרות חוב ממשלתיות לדוגמה. דבר נוסף שיברר מנהל ההשקעות הוא למתי אתם זקוקים את כספי ההשקעה ובאיזה צורה. לאחר הפגישה תקבלו סיכום שמהווה כתב הנחייה לניהול ההשקעות על ידי מנהל תיק ההשקעות שלכם.

בתי השקעות – שירותים שונים

בתי השקעות מעניקים שירותים שונים ללקוחותיהם ובינהם: ניהול תיק השקעות ומוצרים פיננסים, ניהול קרנות נאמנות וגם קופות גמל שונות וכן ייעוץ בנושא מיזוגים עסקיים ורכישות הכולל שירות של חיתום.